Verdachtsmeldungen
[18.02.2026]
Meldeportal "goAML Web"
Registrierungspflicht seit 1. Januar 2024
Für Verpflichtete nach § 2 Abs. 1 des Geldwäschegesetzes (GwG) besteht, unabhängig von der Abgabe einer Verdachtsmeldung bei der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen eine Pflicht zur
Ausnahmeregelung:
Mit dem bereits in Kraft getretenen Gesetz zur Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen wird gemäß Artikel 1 Nummer 13 die Registrierungspflicht für Lottoannahmestellen vollständig ausgesetzt. Für Güterhändler wird eine Registrierungspflicht bis 2027 ausgesetzt, mit Ausnahme von Güterhändlern, die mit Kunst, Schmuck, Uhren, Edelmetall, Edelsteinen, Kraftfahrzeugen, Schiffen, Motorbooten oder Luftfahrzeugen handeln. Für diese besteht seit dem 1. Januar 2024 eine Registrierungspflicht
Ergänzende Hinweise:
Erstattung einer Verdachtsmeldung
Haben Sie Anhaltspunkte, dass Vermögenswerte eine illegale Herkunft haben oder stehen die Vermögenswerte im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung oder hat der Vertragspartner Ihnen gegenüber nicht offengelegt, ob er für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt, so sind Sie verpflichtet, diesen Sachverhalt unverzüglich der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen "Financial Intelligence Unit" (FIU) zu melden. Unbenommen bleibt Ihnen, ob Sie daneben eine Strafanzeige nach § 158 Strafprozessordnung (StPO) stellen.
Sie müssen nicht ermitteln, ob eine Straftat des "Geldwäscheparagraphen" § 261 Strafgesetzbuch (StGB) erfüllt ist. Vielmehr müssen Sie prüfen, ob es sich um einen Sachverhalt handelt, der nach allgemeinen Erfahrungswerten und Ihrem beruflichen Wissen ungewöhnlich und/oder auffällig ist. In diesem Fall könnte die Möglichkeit von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzieung naheliegen.
Ausnahmeregelung:
Mit dem bereits in Kraft getretenen Gesetz zur Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen wird gemäß Artikel 1 Nummer 13 die Registrierungspflicht für Lottoannahmestellen vollständig ausgesetzt. Für Güterhändler wird eine Registrierungspflicht bis 2027 ausgesetzt, mit Ausnahme von Güterhändlern, die mit Kunst, Schmuck, Uhren, Edelmetall, Edelsteinen, Kraftfahrzeugen, Schiffen, Motorbooten oder Luftfahrzeugen handeln. Für diese besteht seit dem 1. Januar 2024 eine Registrierungspflicht
Ergänzende Hinweise:
- Im Meldeportal der FIU sind Verdachtsmeldungen abzugeben, sollten Anhaltspunkte gegeben sein, dass Vermögenswerte eine illegale Herkunft haben oder in Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung stehen. Weiterhin sind Sie als Verpflichtete zur Abgabe einer Verdachtsmeldung verpflichtet, wenn sie den Verdacht haben, dass Ihr Vertragspartner nicht offenlegt, ob er für einen wirtschaftlichen Berechtigten handelt.
- Es ist zu beachten, dass bei Veränderungen der Angaben zu den wirtschaftlichen Berechtigten unverzüglich eine Mitteilung an das Transparenzregister erfolgen muss.
- Im Handbuch zum Meldeportal der FIU finden Sie weitere Hinweise und ergänzende Merkblätter.
- Für alle Fragen im Zusammenhang mit Verdachtsmeldungen ist die FIU Ihr direkter Ansprechpartner.
Erstattung einer Verdachtsmeldung
Haben Sie Anhaltspunkte, dass Vermögenswerte eine illegale Herkunft haben oder stehen die Vermögenswerte im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung oder hat der Vertragspartner Ihnen gegenüber nicht offengelegt, ob er für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt, so sind Sie verpflichtet, diesen Sachverhalt unverzüglich der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen "Financial Intelligence Unit" (FIU) zu melden. Unbenommen bleibt Ihnen, ob Sie daneben eine Strafanzeige nach § 158 Strafprozessordnung (StPO) stellen.
Sie müssen nicht ermitteln, ob eine Straftat des "Geldwäscheparagraphen" § 261 Strafgesetzbuch (StGB) erfüllt ist. Vielmehr müssen Sie prüfen, ob es sich um einen Sachverhalt handelt, der nach allgemeinen Erfahrungswerten und Ihrem beruflichen Wissen ungewöhnlich und/oder auffällig ist. In diesem Fall könnte die Möglichkeit von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzieung naheliegen.